নীতিমালার উদ্দেশ্য
Aurora Holdings N.V নিয়ন্ত্রক, আইনী, এবং সুনামগত ঝুঁকিগুলি পরিচালনা এবং কমানোর জন্য অর্থ পাচার প্রতিরোধ এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন প্রতিরোধে ক্রমাগত সতর্ক থাকতে সম্পূর্ণরূপে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।
Aurora Holdings N.V সর্বদা তার সুনাম রক্ষা করতে এবং অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী এবং অন্যান্য অপরাধীদের অর্থায়নের সমস্ত হুমকি থেকে এর কার্যক্রম এবং সংস্থাগুলিকে রক্ষা করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ কার্যক্রম। Aurora Holdings N.V জাতীয় ও আন্তর্জাতিক উভয় স্তরে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধে সমস্ত উদ্যোগের সাথে নিজেকে প্রস্তুত রাখার চেষ্টা করবে।
বাধ্যবাধকতা
1. মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন প্রবিধান, প্রয়োজনীয়তা, এবং নির্দেশিকা নোটগুলি মেনে চলার জন্য, Aurora Holdings N.V. ন্যূনতম:
- এর একজন সিনিয়র অফিসারকে মনোনীত মানি লন্ডারিং রিপোর্টিং অফিসার (এমএলআরও) হিসাবে নিয়োগ করুন যার দায়িত্বের মধ্যে আইনের প্রবিধান এবং নির্দেশিকা নোটগুলির জন্য প্রয়োজনীয় দায়িত্বগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকবে৷
- সাধারণ নিয়ম ও শর্তাবলী অনুসারে ব্যবহারকারীর নিবন্ধন প্রক্রিয়া চলাকালীন যথাযথ পরিশ্রম করুন। এটি Aurora Holdings N.V.-এর পরিষেবাগুলি ব্যবহার করতে ইচ্ছুক যে কোনও ব্যবহারকারীকে শনাক্ত করতে এবং তাদের অনুমোদিত বয়স নিশ্চিত করতে সহায়তা করবে৷
- গৃহীত ফটো পরিচয়ের প্রমাণ হল:
- জাতীয় পরিচয়পত্র; বা
- বৈধ ফটো কার্ড ড্রাইভিং লাইসেন্স; বা
- বৈধ পাসপোর্ট; এবং
- সাম্প্রতিক ইউটিলিটি বিল বা ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট (গত 3 মাসের মধ্যে)
- সর্বদা সমস্ত নিবন্ধিত ব্যবহারকারীদের একটি সুরক্ষিত অনলাইন তালিকা রাখুন।
- আইনের প্রবিধান এবং নির্দেশিকা নোটে সংজ্ঞায়িত হিসাবে লেনদেন এবং সনাক্তকরণ ডকুমেন্টেশন বজায় রাখুন।
- সমস্ত প্রাসঙ্গিক কর্মীদের প্রাথমিক এবং চলমান প্রশিক্ষণ প্রদান করুন যাতে তারা সচেতন থাকে ব্যবহারকারীদের শনাক্তকরণ, ব্যবহারকারীর কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ, রেকর্ড রাখা এবং সন্দেহজনক/অস্বাভাবিক লেনদেনের রিপোর্ট করার ক্ষেত্রে পদ্ধতি এবং তাদের ব্যক্তিগত দায়িত্ব।
- নিশ্চিত করুন যে এই নীতিটি রক্ষণাবেক্ষণ করা হয়েছে এবং বিকশিত সংবিধিবদ্ধ এবং নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতা এবং সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের পরামর্শের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ।
- যতটা সম্ভব, বিশেষ মনোযোগ সহকারে পরীক্ষা করুন, কোনো বড় বা জটিল লেনদেনের পটভূমি এবং উদ্দেশ্য এবং যে কোনো লেনদেন যা অত্যন্ত সম্ভব। মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের সাথে সম্পর্কিত।
- মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের সন্দেহ বা জ্ঞান এলজিএ-তে বা আইন দ্বারা প্রয়োজনীয় তথ্য সংগ্রহ, সংযোজন, প্রক্রিয়াকরণ, বিশ্লেষণ এবং প্রচারের জন্য দায়ী সরকারি সংস্থার কাছে রিপোর্ট করুন যাতে অর্থ পাচার রোধ করা যায় এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন প্রতিরোধ করা যায়।
- অপরাধমূলক কার্যকলাপ সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করার জন্য সমস্ত প্রাসঙ্গিক প্রশাসনিক, প্রয়োগকারী এবং বিচার বিভাগীয় কর্তৃপক্ষকে তাদের প্রচেষ্টায় সহযোগিতা করুন।
2. উপরন্তু, Aurora Holdings N.V. করবে:
- শুধুমাত্র ব্যবহারকারীদের নিবন্ধনের অনুমতি দেয় যেখানে ব্যবহারকারী অ্যাকাউন্টের প্রকৃত উপকারী মালিক পরিচিত।
- ব্যবহারকারীদের কাছ থেকে নগদ গ্রহণ করবেন না। ব্যবহারকারীদের কাছ থেকে তহবিল শুধুমাত্র নিম্নলিখিত যে কোনও পদ্ধতিতে পাওয়া যেতে পারে: ইলেকট্রনিক ট্রান্সফার, ওয়্যার ট্রান্সফার চেক, ডেবিট কার্ড, ক্রেডিট কার্ড এবং অন্য কোনও পদ্ধতি।
- আঠারো (১৮ ) বছরের কম বয়সী কোনো ব্যবহারকারীকে নিবন্ধন করবেন না।
- শুধুমাত্র একটি নির্দিষ্ট ব্যক্তির নামে একটি একক ব্যবহারকারী অ্যাকাউন্ট নিবন্ধন করুন: বহু-অ্যাকাউন্ট অনুশীলন কঠোরভাবে নিষিদ্ধ।
- যেখান থেকে তহবিল উৎপন্ন হয়েছিল, সেই একই নির্দিষ্ট পথে জেতা বা ফেরতের অর্থ ফেরত স্থানান্তর করুন, যেখানে সম্ভব৷
- একটি বাজি প্রত্যাখ্যান করুন যদি না ব্যবহারকারীর নামে একটি ব্যবহারকারী অ্যাকাউন্ট প্রতিষ্ঠিত হয় এবং বাজির পরিমাণ সম্পূর্ণ করার জন্য ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্টে পর্যাপ্ত তহবিল না থাকে।
- একটি বাজি প্রত্যাখ্যান যদি না বাজির পরিমাণ সম্পূর্ণ করার জন্য প্রয়োজনীয় তহবিল অনুমোদিত উপায়ে সরবরাহ করা হয়।
- অ-সম্মানিত এখতিয়ার থেকে বসবাসকারী বা খেলা ব্যবহারকারীদের প্রত্যাখ্যান করুন।
- ব্যবহারকারীর পরিচয়, বয়স এবং বসবাসের স্থান যাচাই না হওয়া পর্যন্ত একজন ব্যবহারকারীকে অর্থপ্রদান প্রত্যাখ্যান করুন।
- যেখানে এটি প্রয়োজনীয় বলে মনে করে, তৃতীয় পক্ষের সাথে ব্যবহারকারীর ক্রেডিটযোগ্যতা যাচাই করুন যারা পূর্বে ব্যবহারকারীর কোন তথ্য প্রদান করেছে।
- অবিলম্বে একজন ব্যবহারকারীর নিবন্ধন বাতিল করুন যদি এটি সচেতন হয় যে একজন বিদ্যমান ব্যবহারকারী যথাযথ পরিশ্রম প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করার সময় মিথ্যা তথ্য প্রদান করেছে। Aurora Holdings N.V এই ধরনের ব্যবহারকারীদের নিবন্ধন গ্রহণ করবে না।